济宁银行2025年上年度理财业务活动信息披露
发布时间：2025-08-29 14:44
截至2025年上半年末，济宁银行的理财产品有封闭净值型理财产品、定期开放式理财产品和现金管理类理财产品三类。
（一）产品发行情况：2025年上半年济宁银行共发行了10只封闭净值型理财产品。总募集金额为82107.60万元。
（二）产品到期情况：2025年上半年共有23只封闭净值型理财产品到期，兑付客户总额为141098.09万元，其中兑付客户本金为137477.70万元，兑付客户收益为3620.39万元。
（三）产品申赎情况：2025年上半年，现金管理类理财产品总申购金额为108660.24万元，总赎回金额为109058.73万元。定期开放式理财产品总募集金额为147796.10万元，总兑付客户金额为98642.62万元，其中兑付客户本金为94593.90万元，兑付客户收益为4048.72万元。
（四）期末存续情况：截至2025年上半年末，封闭净值型理财产品存续18只，募集金额为129092.20万元，资产净值为130630.23万元。定期开放式理财产品存续43只，募集金额为360243.80万元，资产净值为361609.72万元。现金管理类理财产品2只，募集金额和资产净值均为143660.45万元。期末存续产品总只数为63只，全为净值型理财产品，期末总资产净值为635900.40万元。
（五）2025年上半年末产品占比及变化情况：封闭净值型理财产品占产品总额的20.54%，与去年底相比，占比减少8.74%；定期开放式理财产品占产品总额的56.87%，与去年底相比，占比增加8.66%；现金管理类理财产品占产品总额的22.59%，与去年底相比，占比增加0.08%。
（六）产品投资情况：截至2025年上半年末，济宁银行理财产品直接投资余额为647730.53万元，间接投资余额为0万元。
1、间接投资：截止2025年上半年末，济宁银行理财产品无间接投资，与年初持平。
2、直接投资：投资债券514969.04万元，较年初减少8788.53万元，占投资总额的79.50%；投资他行发行的同业存单88497.82万元，较年初减少8956.34万元，占直接投资总额的13.66%；投向现金及银行存款余额为44263.67万元，较年初增加11410.11万元，占直接投资总额的6.84%；投向买入返售业务的余额为0万元，较年初持平，占直接投资总额的0。